多项违规行为惹祸信托公司领大额罚单

证券时报记者刘敬元官方开户流程

信托行业又领大额罚单。

近日，北京金融监管局公布行政处罚信息，对华鑫国际信托有限公司（简称“华鑫信托”）罚款720万元，另有6位相关责任人被警告或罚款。

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根据公开信息梳理，这是信托公司今年收到的首份大额罚单，也是去年以来处罚金额最大的罚单。分析信托公司近年收到的大额罚单，有一个共性是被监管部门指出存在的违法违规情形较多。华鑫信托被北京金融监管局指出存在的违法违规行为达到13项，是被指违法违规行为较多的一家信托公司。

处罚信息显示，华鑫信托存在的违法违规行为包括：个别风险项目掩盖表内外风险资产，信托收益分配违反监管规定；融资类业务开展不审慎，财产权信托业务违反监管规定，证券投资产品管理违反监管规定；协助保险资金变相投资单一资金信托；重大关联交易审批流程违反监管要求；少计融资类业务规模，内部人员违规汇集资金购买本公司信托产品，互联网贷款业务自主风控不到位，未有效审核信托目的的合法合规性，“三查”不尽职；信托资金被挪用，将不同集合资金信托产品投资于同一项目、变相突破私募产品投资人数限制。

在罚单公布当日，华鑫信托在官网发布临时公告称，本次处罚涉及事项主要发生在2024年之前，公司高度重视、诚恳接受，相关事项已基本整改完毕。下一步，公司将继续严格落实各项监管要求，持续提升合规管理水平，确保公司稳健经营与高质量发展。

在华鑫信托之前，实际上信托行业也有过百万元级的大额罚单。去年，至少有4家信托公司一次性被罚数百万元，包括中诚信托、天津信托、陆家嘴信托、华澳信托等。相关信托公司曾回应称，处罚涉及事项主要发生在前期，比如在2023年或2022年之前，公司高度重视相关问题，涉及的相关事项已完成整改。

据业内人士表示，此前监管部门检查发现了信托公司相关违法违规问题，不排除还有信托公司的大额罚单已“在路上”。